توسط : بانکو اینتر و Chainlink یک پایلوت بلاک چینی را با هدف بهبود فرآیندهای تسویه و تأمین مالی تجارت بین المللی اجرا کردند که امکان تسویه برون مرزی آنی را با استفاده از ارزهای دیجیتال و قراردادهای هوشمند فراهم می سازد. این آزمایش بخشی از فاز دوم ابتکار Drex بانک مرکزی برزیل بود و شبکه Drex را با پلتفرم Ensemble تحت نظارت بانک مرکزی هنگ کنگ پیوند زد.
هدف و ساختار پایلوت برای تسویه برون مرزی
هدف اصلی این پروژه خلق بستری است که فرآیندهای دستی را حذف کرده، هماهنگی بین پلتفرم ها را افزایش دهد و در نهایت هزینه های مرتبط با تسویه برون مرزی را برای بانک ها و صادرکنندگان، به ویژه شرکت های کوچک، کاهش دهد. با استفاده از زیرساخت Chainlink، انتقال وجوه و ثبت دارایی ها می تواند در قالب یک جریان کاری خودکار و واحد میان حوزه های قضایی مختلف انجام شود.
مدل های تسویه: DvP و PvP
پایلوت شامل آزمون مدل های delivery-versus-payment (DvP) و payment-versus-payment (PvP) بود. این مکانیزم ها امکان انتقال همزمان کالا و پرداخت را فراهم می آورند و به کاهش ریسک تسویه کمک می کنند. همچنین سیستم از پرداخت های شرطی و قسطی پشتیبانی کرد؛ مثلاً آزادسازی وجوه پس از تأیید قسمتی از فرآیند تجاری.
نقش Chainlink و شرکای پروژه در تسویه برون مرزی
زیرساخت Chainlink به عنوان پل میان شبکه Drex و پلتفرم Ensemble عمل کرد و اجازه داد تا اطلاعات پرداخت و سوابق دارایی بین دو سیستم منتقل شود. برونو گرسی، رئیس دارایی های دیجیتال بانکو اینتر، تاکید کرد که اتصال بانک مرکزی برزیل، HKMA و پلتفرم های تأمین مالی تجارت از طریق Chainlink می تواند پایه ای برای آینده تجارت جهانی باشد.
- سازمان های پشتیبان: Standard Chartered، شبکه جهانی کسب وکار حمل ونقل (GSBN)، و 7COMm.
- نقش GSBN: پلتفرم GSBN به روزرسانی های مربوط به بارنامه الکترونیک (eBL) را در جریان فرآیند پرداخت مدیریت کرد.
پیامدها برای اکوسیستم تجاری و مالی
این پروژه به عنوان پایه ای ممکن برای ایجاد یک اکوسیستم تأمین مالی تجارت فراگیرتر مطرح می شود. با حذف فرایندهای دستی و افزایش هماهنگی بین پلتفرم ها، هزینه های عملیاتی برای بانک ها و صادرکنندگان کاهش می یابد و دسترسی شرکت های کوچک تر به خدمات بین المللی تسهیل می شود. برنامه های آتی شامل گسترش آزمون ها برای مدل های تجاری بیشتر و اتصال به مؤسسات مالی بیشتر است.
چالش ها و مراحل بعدی در مسیر تسویه برون مرزی
اگرچه نتایج اولیه امیدوارکننده است، اجرای گسترده تر چنین راه حل هایی نیازمند هماهنگی میان نهادهای نظارتی، استانداردسازی رویه ها و پیاده سازی سازوکارهای حقوقی و فنی است. تیم های پروژه برنامه دارند تا دامنه آزمایش ها را بزرگ تر کنند و سناریوهای تجاری متنوع تری را پوشش دهند تا راه حل های عملی برای موارد واقعی تجارت بین المللی ارائه شود.
برای مطالعه بیشتر در حوزه بلاک چین و تأثیر آن بر نظام های پرداخت می توانید به منابع مرتبط مراجعه کنید، از جمله گزارش های تخصصی که به تحلیل فنی و کاربردی این نوع پروژه ها می پردازند. همچنین گزارش اولیه پروژه را می توان از طریق این لینک مشاهده کرد: گزارش کامل.
این پایلوت نشان داد که ترکیب CBDCها مانند Drex با زیرساخت های اوراکل و قراردادهای هوشمند Chainlink می تواند مسیر جدیدی برای تسویه برون مرزی آنی و ایمن باز کند. تحلیل های بیشتر و پروژه های مشابه خواهند توانست نقاط قوت و محدودیت های این رویکرد را روشن تر کنند.
برای دنبال کردن خبرها و مقالات مرتبط با بلاک چین و نوآوری های مالی، پیشنهاد می کنیم مطالب بخش بلاک چین و DeFi را در سایت دیگکس مطالعه کنید.
