توسط : UBS به تازگی بازخرید اولین صندوق توکنیزه را با استفاده از استاندارد Digital Transfer Agent (DTA) شرکت Chainlink در یک تراکنش زنده روی شبکه اتریوم تکمیل کرد. این رویداد نقطه عطفی برای صنعت صندوق های سرمایه گذاری 100 تریلیون دلاری است و نشان می دهد که چگونه زیرساخت های بلاکچینی می توانند با سازوکارهای سنتی مالی تعامل کنند. صندوق موردنظر، UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT)، به عنوان یک صندوق توکنیزه براساس استانداردهای مبتنی بر قراردادهای هوشمند اجرا و تسویه شد.
جزئیات معامله و نقش uMINT در بازخرید
در این تراکنش، توکن uMINT که بر بستر اتریوم صادر شده بود، توسط DigiFT به عنوان توزیع کننده on-chain تسویه شد. سامانه های داخلی UBS فرایند بازخرید را آغاز کردند و سپس زیرساخت Chainlink این فرایند را اجرا و نهایی کرد. این رویداد نشان می دهد که یک صندوق توکنیزه چگونه می تواند فرایندهای سفارش گیری، اجرا و تسویه را بین سیستم های دیجیتال و سنتی خودکار کند و پیچیدگی های عملیاتی را کاهش دهد.
چرا این بازخرید مهم است؟
این موفقیت نه تنها یک اقدام آزمایشی نیست، بلکه نمایانگر امکان پذیری ترکیب استانداردهای فنی و قراردادهای هوشمند برای بهینه سازی عملیات صندوق ها است. UBS در بیانیه خود اشاره کرده که این دستاورد می تواند منجر به افزایش کارایی عملیاتی و ایجاد فرصت های جدید برای ترکیب محصولات مالی مبتنی بر بلاکچین شود. با توجه به اندازه بازار صندوق ها، هر بهبود عملیاتی می تواند اثرات بزرگی در کاهش هزینه ها و زمان پردازش داشته باشد.
نقش Chainlink و استاندارد DTA
Chainlink با استاندارد Digital Transfer Agent خود توانست اتصال میان سیستم های بانکی داخلی UBS و شبکه بلاکچین اتریوم را برقرار کند. استاندارد DTA به عنوان یک پل عمل می کند که اجرای الزامات تسویه حساب را از طریق قراردادهای هوشمند ممکن می سازد. این قابلیت نشان می دهد که چگونه فناوری های مبتنی بر بلاکچین می توانند با سازوکارهای فعلی مانند پیام رسانی مالی بین بانکی ارتباط برقرار کنند.
- توزیع کننده on-chain: DigiFT مسئول تسویه و پخش توکن بود.
- پلتفرم UBS Tokenize: زیرساخت داخلی UBS که برای مدیریت محصولات مالی مبتنی بر بلاکچین به کار می رود.
- استانداردهای بین سیستمی: استفاده از استانداردهایی مانند ISO 20022 و پروتکل های میان زنجیره ای به اتصال بهتر کمک کرده است.
پیامدها برای صنعت صندوق ها
اتخاذ راهکارهای توکنیزه مانند uMINT می تواند زمان پردازش را کوتاه تر و ریسک خطاهای انسانی را کاهش دهد. با خودکارسازی بخش هایی از عملیات مانند ثبت سفارش و تسویه، نهادهای مالی می توانند تمرکز بیشتری بر توسعه محصولات جدید و خدمات مشتریان داشته باشند. این رویکرد احتمالاً زمینه را برای ایجاد محصولات ترکیبی (product composability) فراهم می کند، یعنی ترکیب سریع تر و آسان تر محصولات مالی دیجیتال با یکدیگر.
آزمایش های قبلی و یکپارچگی با سیستم های سنتی
پیش از این، Chainlink یک پایلوت اجرا کرده بود که سیستم های بانکی موجود را از طریق شبکه پیام رسانی مالی Swift به زنجیره ها متصل می کرد. آن راهکار از Cross-Chain Interoperability Protocol و Runtime Environment استفاده کرد تا پیام های ISO 20022 را پردازش کند و بانک ها را بدون نیاز به بازسازی کامل زیرساخت های سنتی به rails بلاکچین متصل نماید. جزئیات بیشتر و بررسی های فنی در منابع مرتبط با اکوسیستم اتریوم و زیرساخت های بلاکچین قابل مطالعه است.
برای دسترسی به گزارش رسمی مرتبط با اجرای این استاندارد می توانید به لینک مرجع زیر مراجعه کنید: …
نتیجه گیری
بازخرید on-chain صندوق توکنیزه uMINT توسط UBS و اجرای آن با استاندارد DTA شرکت Chainlink یک گام مهم در مسیر پذیرش راهکارهای توکنیزه در صنعت مالی سنتی است. این رویداد نشان می دهد که صندوق توکنیزه نه تنها مفهومی نظری بلکه یک راهکار عملی برای بهبود کارایی و ترکیب محصولات مالی است. در آینده، انتظار می رود پیاده سازی های بیشتری از این دست دیده شود که تعامل میان بازارهای سنتی و بلاکچین را ساده تر و سریع تر می کند.
