توسط : UBS بهتازگی بازخرید اولین صندوق توکنیزه را با استفاده از استاندارد Digital Transfer Agent (DTA) شرکت Chainlink در یک تراکنش زنده روی شبکه اتریوم تکمیل کرد. این رویداد نقطه عطفی برای صنعت صندوقهای سرمایهگذاری 100 تریلیون دلاری است و نشان میدهد که چگونه زیرساختهای بلاکچینی میتوانند با سازوکارهای سنتی مالی تعامل کنند. صندوق موردنظر، UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT)، بهعنوان یک صندوق توکنیزه براساس استانداردهای مبتنی بر قراردادهای هوشمند اجرا و تسویه شد.
جزئیات معامله و نقش uMINT در بازخرید
در این تراکنش، توکن uMINT که بر بستر اتریوم صادر شده بود، توسط DigiFT بهعنوان توزیعکننده on-chain تسویه شد. سامانههای داخلی UBS فرایند بازخرید را آغاز کردند و سپس زیرساخت Chainlink این فرایند را اجرا و نهایی کرد. این رویداد نشان میدهد که یک صندوق توکنیزه چگونه میتواند فرایندهای سفارشگیری، اجرا و تسویه را بین سیستمهای دیجیتال و سنتی خودکار کند و پیچیدگیهای عملیاتی را کاهش دهد.
چرا این بازخرید مهم است؟
این موفقیت نهتنها یک اقدام آزمایشی نیست، بلکه نمایانگر امکانپذیری ترکیب استانداردهای فنی و قراردادهای هوشمند برای بهینهسازی عملیات صندوقها است. UBS در بیانیه خود اشاره کرده که این دستاورد میتواند منجر به افزایش کارایی عملیاتی و ایجاد فرصتهای جدید برای ترکیب محصولات مالی مبتنی بر بلاکچین شود. با توجه به اندازه بازار صندوقها، هر بهبود عملیاتی میتواند اثرات بزرگی در کاهش هزینهها و زمان پردازش داشته باشد.
نقش Chainlink و استاندارد DTA
Chainlink با استاندارد Digital Transfer Agent خود توانست اتصال میان سیستمهای بانکی داخلی UBS و شبکه بلاکچین اتریوم را برقرار کند. استاندارد DTA بهعنوان یک پل عمل میکند که اجرای الزامات تسویه حساب را از طریق قراردادهای هوشمند ممکن میسازد. این قابلیت نشان میدهد که چگونه فناوریهای مبتنی بر بلاکچین میتوانند با سازوکارهای فعلی مانند پیامرسانی مالی بینبانکی ارتباط برقرار کنند.
- توزیعکننده on-chain: DigiFT مسئول تسویه و پخش توکن بود.
- پلتفرم UBS Tokenize: زیرساخت داخلی UBS که برای مدیریت محصولات مالی مبتنی بر بلاکچین بهکار میرود.
- استانداردهای بینسیستمی: استفاده از استانداردهایی مانند ISO 20022 و پروتکلهای میانزنجیرهای به اتصال بهتر کمک کرده است.
پیامدها برای صنعت صندوقها
اتخاذ راهکارهای توکنیزه مانند uMINT میتواند زمان پردازش را کوتاهتر و ریسک خطاهای انسانی را کاهش دهد. با خودکارسازی بخشهایی از عملیات مانند ثبت سفارش و تسویه، نهادهای مالی میتوانند تمرکز بیشتری بر توسعه محصولات جدید و خدمات مشتریان داشته باشند. این رویکرد احتمالاً زمینه را برای ایجاد محصولات ترکیبی (product composability) فراهم میکند، یعنی ترکیب سریعتر و آسانتر محصولات مالی دیجیتال با یکدیگر.
آزمایشهای قبلی و یکپارچگی با سیستمهای سنتی
پیش از این، Chainlink یک پایلوت اجرا کرده بود که سیستمهای بانکی موجود را از طریق شبکه پیامرسانی مالی Swift به زنجیرهها متصل میکرد. آن راهکار از Cross-Chain Interoperability Protocol و Runtime Environment استفاده کرد تا پیامهای ISO 20022 را پردازش کند و بانکها را بدون نیاز به بازسازی کامل زیرساختهای سنتی به rails بلاکچین متصل نماید. جزئیات بیشتر و بررسیهای فنی در منابع مرتبط با اکوسیستم اتریوم و زیرساختهای بلاکچین قابل مطالعه است.
برای دسترسی به گزارش رسمی مرتبط با اجرای این استاندارد میتوانید به لینک مرجع زیر مراجعه کنید: …
نتیجهگیری
بازخرید on-chain صندوق توکنیزه uMINT توسط UBS و اجرای آن با استاندارد DTA شرکت Chainlink یک گام مهم در مسیر پذیرش راهکارهای توکنیزه در صنعت مالی سنتی است. این رویداد نشان میدهد که صندوق توکنیزه نه تنها مفهومی نظری بلکه یک راهکار عملی برای بهبود کارایی و ترکیب محصولات مالی است. در آینده، انتظار میرود پیادهسازیهای بیشتری از این دست دیده شود که تعامل میان بازارهای سنتی و بلاکچین را سادهتر و سریعتر میکند.
